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Warum die Immobilienbewertung für die Erbschaftssteuer zählt

Die korrekte Bewertung einer Immobilie ist der absolute Grundstein für die Berechnung der Erbschaftssteuer. Das Finanzamt ermittelt den Verkehrswert der Immobilie, und dieser bildet die Basis, von der Ihr persönlicher Freibetrag abgezogen wird. Wenn dieser Wert zu hoch angesetzt wird, zahlen Sie unter Umständen unnötig viel Steuern. Dies ist besonders relevant, da die gesetzlichen Freibeträge (z. B. 400.000 Euro für Kinder oder 500.000 Euro für Ehepartner) im Verhältnis zu den stark gestiegenen Immobilienwerten in Deutschland oft schnell ausgeschöpft sind. Eine professionelle, marktnahe Schätzung hilft Ihnen, eine faire steuerliche Grundlage zu schaffen und dem Fiskus gegebenenfalls entgegenzutreten. Mit einer transparenten Wertermittlung sichern Sie sich finanzielle Planungssicherheit in einer emotional ohnehin schon belastenden Situation.

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Welche Bewertungsverfahren bei Erbschaft zur Anwendung kommen

Das Finanzamt nutzt zur Immobilienwertermittlung im Erbfall eines der drei gesetzlich anerkannten Verfahren: das Vergleichswertverfahren, das Ertragswertverfahren oder das Sachwertverfahren. Oftmals wenden die Behörden jedoch vereinfachte Verfahren nach dem Bewertungsgesetz (BewG) an, die den tatsächlichen Marktwert der Immobilie häufig nur unzureichend abbilden. Das kann dazu führen, dass der Wert zu hoch eingeschätzt wird und Ihre Steuerlast steigt. Ein unabhängiges Verkehrswertgutachten von einem Sachverständigen oder eine datenbasierte Online Analyse (wie Valuora) kann einen niedrigeren, marktgerechten Wert nachweisen und so potenziell Tausende von Euro an Steuern einsparen.

• Vergleichswertverfahren: Dies ist das bevorzugte Verfahren. Hierbei werden reale Kaufpreise ähnlicher, kürzlich verkaufter Immobilien herangezogen, um den aktuellen Verkehrswert zu bestimmen.

• Ertragswertverfahren: Wird meist bei vermieteten Objekten oder Gewerbeimmobilien angewendet, da es sich auf die zukünftigen Mieteinnahmen und Erträge stützt.

Mit diesen fundierten Verfahren können Sie dem pauschalen Ansatz des Finanzamtes entgegentreten. Wenn Sie den Wert der Immobilienwert ermitteln Erbschaft Thematik präzise und datenbasiert angehen, können Sie aktiv Einfluss auf die Höhe Ihrer Steuerlast nehmen. Ein schneller und kostenloser Check liefert Ihnen dabei die notwendige erste Orientierung.

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So vermeiden Sie unnötige Erbschaftssteuer durch präzise Wertermittlung

Die Immobilienwert ermitteln Erbschaft Thematik ist komplex, aber Sie haben Möglichkeiten, die Steuerlast aktiv zu optimieren. Das Finanzamt muss den von Ihnen vorgelegten niedrigeren Verkehrswert anerkennen, wenn dieser durch ein fundiertes Gutachten belegt ist. Zudem gibt es spezielle Steuerbegünstigungen, die Sie unbedingt prüfen sollten.

• Freibeträge optimal nutzen: Stellen Sie sicher, dass alle persönlichen Freibeträge, die Ihnen aufgrund Ihres Verwandtschaftsgrades zustehen (z. B. 400.000 € für Kinder), korrekt vom Immobilienwert abgezogen werden.

• Steuerbefreiung für das Familienheim: Wenn Ehepartner oder Kinder das geerbte Eigenheim unverzüglich selbst bewohnen und dies für mindestens zehn Jahre tun (mit Flächenbegrenzung für Kinder), kann die Erbschaftssteuer für diese Immobilie komplett entfallen.

• Abschlag für vermietete Immobilien: Bei vermieteten Wohnungen oder Häusern wird der Wert für die Besteuerung automatisch um 10 Prozent reduziert, sodass nur 90 Prozent des Wertes relevant sind.

• Nachweis eines niedrigeren Werts: Nutzen Sie eine schnelle Online-Wertermittlung wie Valuora als ersten Check. Sollte der Wert in die Nähe Ihres Freibetrags kommen oder diesen überschreiten, ist die Investition in ein detailliertes Gutachten oft wirtschaftlich sinnvoll, um den vom Finanzamt angesetzten Wert zu widerlegen.

Ein proaktiver Ansatz zur Immobilienwertermittlung ist somit Ihr bester Schutz vor überhöhten Forderungen des Finanzamtes. Klarheit, Präzision und schnelle Ergebnisse helfen Ihnen, in dieser herausfordernden Situation die besten Entscheidungen für Ihre finanzielle Zukunft zu treffen.

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Häufig gestellte Fragen

Muss ich die Immobilie verkaufen, um den Wert für die Erbschaftssteuer zu kennen?

Nein, der Verkehrswert wird zum Todestag ermittelt, ohne dass ein Verkauf notwendig ist.

Kann das Finanzamt den Wert höher ansetzen als mein Gutachten?

Das Finanzamt legt den Wert fest, aber Sie können mit einem anerkannten Gutachten Einspruch einlegen und den niedrigeren Wert belegen.

Ist die Erbschaftssteuer fällig, wenn ich selbst in das geerbte Haus einziehe?

Nein, unter der Bedingung der zehnjährigen Selbstnutzung des "Familienheims" entfällt die Erbschaftssteuer (mit Flächenbegrenzung für Kinder).

Ihr Zuhause ist einzigartig sein Wert auch.